Más que un servicio, el Financial Planning, FinPlan como lo denominamos en Abante, es una filosofía para enfocar la vertiente financiera de las distintas necesidades y objetivos que se plantean a lo largo de la vida de las personas. Tener en cuenta las circunstancias familiares, profesionales, empresariales o de cualquier otra índole que tengan un valor actual en dinero.

Una correcta definición de las preferencias junto con una adecuada planificación de ingresos, gastos y objetivos de rentabilidad permiten que las decisiones de inversión sean coherentes y sensatas y sirvan de guía para afrontar las circunstancias cambiantes a las que, en todo caso, vamos a estar sometidos. La sensación de tener control sobre el futuro es una fuente de bienestar con un claro valor presente.

¿Quiere que le hagamos su Financial Planning? Pinche aquí.

Si usted es:

Profesional (liberal, por cuenta ajena, socio de una firma de servicios, directivo, consejero...), empresario individual o familiar, prejubilado, rentista...

Y le preocupa cómo:

• Acumular un capital para necesidades futuras (hijos, cambios de actividad profesional, compras de inmuebles, inversiones empresariales, ventas de empresas...)
• Invertir para completar las pensiones por jubilación de la Seguridad Social
• Tener una estructura de endeudamiento adecuada
• Organizar el patrimonio para generar rentas
• Cuándo, cómo y cuánto patrimonio ceder a sus hijos
• Optimizar el pago de impuestos (IRPF, empresa familiar, stock options, vivienda, planes de pensiones, sucesiones y donaciones...)
• Cubrir riesgos personales (muerte, invalidez...)

Con el Financial Planning le ofrecemos:

• Tiempo y capacidad para entender sus necesidades, preferencias y restricciones y cuantificarlas en dinero
• Proyección de ingresos y gastos y evolución de sus activos y pasivos con distintas hipótesis y escenarios de la evolución patrimonial
• Estimación de objetivos de rentabilidad para cada uno de los escenarios anteriores y análisis de sensibilidad
• Con las conclusiones de este análisis y a través del servicio de Agregación Global, estableceremos el proceso de recomendaciones de inversión y de reorganización de la cartera si fuese necesario
• El valor y la utilidad del Financial Planning residen en que sea un proceso en continua revisión, en lo que Abante se compromete a acompañarle a largo plazo