REDEFINIR LA FIGURA DEL ASESOR, PREOCUPARSE POR LOS OBJETIVOS DEL CLIENTE Y LO QUE SIGNIFICAN EN SU RELACIÓN CON EL DINERO SON LAS CLAVES HACIA LA PLANIFICACIÓN Y LA GESTION DE PATRIMONIO. Nuestra vida profesional está dedicada a profundizar en el conocimiento del inversor, en su problemática y en las alternativas que entendemos mejor puedenLeer más

Los contribuyentes que no solicitaron el borrador en la declaración de Renta, aun están a tiempo de solicitarlo. Pueden realizar su solicitud entre el 4 de abril y el 27 de junio de 2011. ¿Quiénes pueden solicitar el borrador? Lo pueden hacer los contribuyentes cuyas rentas procedan exclusivamente de rendimientos del trabajo, rendimientos del capitalLeer más

  Valoración económica del objetivo Una vez definido el objetivo, lo primero que tendremos que hacer es valorar en términos económicos el objetivo de educación teniendo en cuenta la edad actual de sus hijos, el coste de la universidad y master y el efecto de la inflación (el precio de una universidad privada no esLeer más

Uno de los objetivos que nos encontramos con frecuencia a la hora de planificar el futuro es la educación de los hijos. A la mayoría de los padres les preocupa que aprendan inglés, que vayan a un colegio o universidad privada, que realicen un curso escolar en el extranjero, sin embargo, son pocos los planificanLeer más

El pasado 22 de diciembre fue aprobado en el Congreso la Ley 39/2010 de Presupuestos Generales del Estado para el año 2011. A continuación mostramos los cambios más importantes que afectan al Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: 1. Tributación rentas más elevadas: Se incluye un aumento del Impuesto sobre la Renta deLeer más

Como viene siendo habitual en estas fechas, muchos de nosotros nos preguntamos qué podemos hacer para pagar menos impuestos. Aunque ya queda menos de un mes para terminar este 2010 y, en nuestra opinión, la planificación fiscal es un asunto a plantear desde comienzos de año, aun hay tiempo para tomar algunas decisiones que le permitanLeer más

En el último número de Abantropía comentábamos cinco razones por las que los jubilados de los próximos años se parecerán poco a los actuales y poquísimo a los de hace veinticinco años (en 1987 se aprueba la primera ley de Planes y Fondos de Pensiones). El debate está ya centrado, no en la necesidad de reformar elLeer más

Llega la “campaña de pensiones”. Como cada año las entidades financieras aprovechan la coincidencia del devengo del IRPF (31 de diciembre) con un sobre esfuerzo comercial dirigido a la captación planes de pensiones que es uno de los pocos productos de ahorro que incorpora ventajas fiscales en la aportación. El ancla fiscal supone que losLeer más

  ¿Necesita D. Martín Planificador a los mercados financieros? El patrimonio que el inversor tiene disponible para financiar su objetivo no cubre la totalidad de sus necesidades de rentas. Tiene un déficit de 1.094.000 euros, aproximadamente, que debe financiar con la rentabilidad que obtenga de sus inversiones financieras.   ¿Qué rentabilidad que debo exigirle aLeer más

Veamos un ejemplo D. Martín Planificador tiene 45 años y piensa que ha llegado el momento de empezar a planificar su jubilación o como él le llama “independencia económica” porque le gusta mucho la profesión que ejerce y le encantaría montar un negocio propio en el futuro. Considera que es capaz de ahorrar 50.000 eurosLeer más